Krijg grip op jouw financiële planning!
Financiële wensen kunnen vaak en veel veranderen in je leven. Dat kan komen omdat je eigen wensen veranderen of omdat er zaken buiten jezelf veranderen. Denk daarbij bijvoorbeeld aan fiscale veranderingen en een veranderende economie. Een financiële planning geeft overzicht, rust en geeft aan wat er nodig is om jouw wensen en doelen te realiseren. Wij geven je grip op jouw financiële toekomst, zodat je nu lekker financieel onbezorgd kunt leven en later ook!
De aanpak
We vragen je het hemd van het lijf. We willen werkelijk alles van jouw financiële huishouding weten. Een goede input zorgt immers voor een goede output. Als we alles goed voor de bril hebben gaan we aan de slag. Dit betekent dat we met adviezen komen over:
- sparen,
- beleggen waar, waarom en hoeveel?
- verzekeren, alleen dat wat nodig is
- hoe verminderen we de belastingdruk?
Uiteindelijk krijg je een overzichtelijke rapportage op papier. Bovendien krijg je de inlogcode voor een financieel dashboard. Dit geeft 24/7 inzicht, wel zo makkelijk.
Op de een of andere manier is pensioen altijd mijn blinde vlek geweest. Ik kon me er met enige moeite altijd nog net wel toe zetten twee gaatjes in de brieven te ponsen om ze vervolgens in te klapperen in mijn map “Pensioen”. Zo naderede ik langzaam mijn 67e en toen werd het wel duidelijk dat er iets moest gebeuren. Ik heb alles aan Pensioenvizier overgedragen en daar heeft Marcel orde in de zaken weten te brengen: verstreken deadlines, uitgestelde keuzes enzovoorts, hij heeft het allemaal voor me in kaart gebracht en na grondige gesprekken, waarin hij mijn situatie en wensen duidelijk kreeg, heeft hij de juiste beslissingen genomen en nodige stappen gezet. Zelfs toen het allemaal wat ingewikkelder bleek door fouten van het ABP uit een ver verleden is hij mij zonder meer blijven ondersteunen. Een hele fijne ervaring in een wereld die ik lang voor me uitgeschoven had.
Jouw persoonlijke financiële planning
Life events zijn belangrijke levensgebeurtenissen die van grote invloed zijn op jouw financieel plan. Hieronder noemen we deze life-events op en werken ze in het kort uit. Heb jij alles al geregeld?
- Samenwonen
Ga je samenwonen dan is het verstandig om dit officieel vast te leggen bij de notaris. Net als bij trouwen heeft samenwonen grote gevolgen voor je financiële planning in het huishouden. Je deelt immers de kosten van levensonderhoud zoals hypotheek of huurkosten, nutsvoorzieningen of de inkopen voor het dagelijks levensonderhoud. - Trouwen
Hartelijk gefeliciteerd, je gaat trouwen! In deze tijd denk je natuurlijk niet aan scheiden! Toch is het belangrijk om even stil te staan wat trouwen voor invloed heeft op jouw financiële planning. Trouw je op huwelijkse voorwaarden? Wat staat er in over pensioenverdeling bij scheiding. Door een clausule op te nemen kan een hoop ellende voorkomen worden. - Kinderen
Kinderen kosten geld. Tot hun 18e kosten ze zelfs een (bescheiden) Porsche! Deze kosten zijn echter planbaar. - Werken
Je hebt een baan of een eigen bedrijf en je verdient de kost. Mooi. Wat doet de baas of de overheid voor jouw financiële planning? Zijn er vangnetten en welke impact hebben deze op jouw situatie… - Wonen
Je woont in een huis. Heb je een hypotheek die is afgelost wanneer je stopt met werken? - Pensioen
Pensioen is iets tussen een werkgever en een werknemer. IB ondernemers, ZZPers en DGA’s kunnen in die zin dus nooit een pensioen opbouwen. Deze groep bouwt vaak op een aantal manieren vermogen op. Bijvoorbeeld door een lijfrente, sparen in het bedrijf, waardeontwikkeling van het bedrijf, beleggingen, vastgoed enzovoort.
Minder leuke gebeurtenissen
Er zijn ook minder leuke gebeurtenissen waar je rekening mee moet houden. Het is wel belangrijk om met deze (eventuele) gebeurtenissen rekening te houden bij je financiële planning. Hieronder noemen wij deze minder leuke gebeurtenissen.
- Scheiden
Met name pensioen en de wet verevening pensioenrechten bij scheiding neemt een belangrijke plaats in. Laat je goed informeren over de ins en outs over de WVPS. - Overlijden
Wat is er geregeld bij het overlijden van je partner, wat heeft hij of zij nodig en staat het een beetje in verhouding met de huidige levensstijl? Is er een nabestaandenpensioen? - Arbeidsongeschiktheid
Een ongeluk zit in een klein hoekje, ziek worden kan iedereen gebeuren. Maar wat als het langer duurt? Ben je werknemer dan zijn er een aantal vangnetten zoals de WULBZ (Wet uitbetalingsplicht loonbetaling bij ziekte) en de WIA (Wet werk en inkomen naar arbeidsvermogen). Maar het blijft een vangnet en als er geen andere voorzieningen zijn getroffen, dalen je inkomsten fors. Ben je ondernemer dan is er niks geregeld bij ziekte. Je moet zelf zorgen voor jouw inkomen. Veel ondernemers hebben daarom een AOV (arbeidsongeschiktheidsverzekering). Zorg dat je de financiële planning op orde hebt en voorkom dat je een tekort in het normale leven of bij ziek zijn.
Tarieven
We kennen bij PensioenVizier drie tariefvormen:
- een tarief per uur;
- een vast verrichtingentarief (vast bedrag, of vaste aanneemsom);
- een abonnement.
Start jouw financiële planning met een advies gesprek!
Benieuwd naar jouw financiële planning? Of andere vragen betreft het pensioen? Schroom niet en neem contact met ons op. Wij beantwoorden al jouw vragen! Bel naar 088 9000 900 of laat hieronder je naam, telefoonnummer en e-mailadres achterlaten. Wij nemen dan zo spoedig mogelijk contact met je op!
