Kennisbankartikel:

Onafhankelijk pensioenadvies

Wat is onafhankelijk pensioenadvies ?

Bij onafhankelijk pensioenadvies worden er vier belangen tegelijk bediend:

  1. Het belang van de klant
  2. Het belang van de pensioenadviseur
  3. Het voldoen aan de wetgeving
  4. Integer handelen van de adviseur

Het belang van de klant

Dit belang kan bekeken worden vanuit verschillende hoeken. Een aantal voorbeelden van de manier waarop wij het belang van de klant vooropstellen:

Wij zorgen ervoor dat de klant inzicht heeft in alle regelingen en hier gemakkelijk vragen over kan stellen. De gegevens van de klant worden overzichtelijk weergegeven in een softwareprogramma. Ook geeft dit programma de samenhang weer tussen de belastingen, vermogensbeheer en verzekerde zaken. Tot slot bieden wij een dienst die een geweldige prijs/kwaliteit verhouding heeft. Bovendien staat persoonlijke begeleiding bij ons hoog op ons lijstje.

Bereken hier jouw pensioen!

Het belang van de pensioenadviseur

Naast het belang dat de klant heeft bij het ontvangen van onafhankelijk pensioenadvies, is er ook nog het belang van de pensioenadviseur. De pensioenadviseur verwacht een eerlijke beloning voor de dienst die hij levert, zodat hij niet failliet gaat. Het is ten slotte wel handig dat de adviseur jou volgend jaar ook nog kan adviseren!

Het voldoen aan de wetgeving

Het belang om “compliant” te zijn. Dit wil zeggen dat wij, net als andere bedrijven in de financiële dienstverlening, ook moeten voldoen aan alle wet- en regelgeving. Je ontvangt daarom bij aanvang van de dienst bijvoorbeeld het dienstverleningsdocument van ons. In dit Dienstverleningsdocument staat precies wat je kunt verwachten van ons als financieel dienstverlener.

Integer handelen van de adviseur

Het is belangrijk dat een adviseur integer handelt. Wat betekent dit? Dit betekent dat de adviseur eerlijk en betrouwbaar omgaat met jouw persoonlijke gegevens. Wij adviseren jou vanuit een onafhankelijk belang. Hierdoor kunnen we ook een onafhankelijk pensioenadvies opstellen. Het eerste adviesgesprek bij PensioenVizier is bovendien gratis. Omdat we graag kennismaken met je, komt het eerste gesprek voor onze rekening. Is er een ‘klik’ en zie jij de voordelen in, dan bieden we onze dienstverlening aan.

Onafhankelijk pensioenadvies

Waarom onafhankelijk pensioenadvies  ?

Doordat we doorvragen wat jouw wensen zijn, krijg je een pensioen dat zit als een maatpak. Let op!

Het gaat vaak over veel geld. Een pensioen vertegenwoordigt op einddatum vaak honderdduizenden (!) euro’s. Het is dus een investering in tijd en geld. Dit maakt het zeker waard om in een goed pensioenadvies te investeren.

Wat levert onafhankelijk pensioenadvies op  ?

Onafhankelijk pensioenadvies levert meer duidelijkheid op en leidt vaak tot een financieel onbezorgd leven. Doordat de pensioenadviseur zo begaan is met jouw persoonlijke situatie en één en ander goed uitzoekt, is het advies beter afgestemd op jouw persoonlijke wensen. Ook denken veel mensen dat pensioen alleen bestaat uit het ouderdomspensioen en de AOW (als ze gestopt zijn met werken). Er bestaan echter ook andere soorten pensioen. Ik heb er hier een aantal onder elkaar gezet:

Bij PensioenVizier houden we ook graag rekening met zoveel mogelijk aspecten van pensioen. Mocht je vragen hebben over nabestaandenpensioen of arbeidsongeschiktheidspensioen, dan helpen wij je ook graag! Kijk voor een overzicht van jouw pensioen op www.mijnpensioenoverzicht.nl

Wat doet een pensioenadviseur?

Jouw pensioenadviseur helpt je bij de keuze waarin jij jouw geld in belegd. Dit doet hij door middel van het schrijven van een beleggingsbeleid. Daarnaast heeft jouw pensioenadviseur de nodige kennis van de belastingwetgeving omtrent het pensioen.

Ook adviseert een goede pensioenadviseur over verzekeringen en bijbehorende risico’s. Pensioenrisico’s zijn overlijden en arbeidsongeschiktheid. Wanneer er geen verzekering is afgesloten, kunnen deze risico’s vaak niet gedragen worden. Daarnaast is het belangrijk om te bedenken wat jouw wensen zijn bij overlijden en/of arbeidsongeschiktheid. Een specialist weet jou op de juiste manier te adviseren over jouw risico’s en het verzekeren daarvan.

Hoe word je een pensioenadviseur?

Dat is een combinatie van factoren, wij denken dat nieuwsgierigheid en dienstbaarheid de belangrijkste factoren zijn. Natuurlijk moet je wel over de nodige papieren beschikken. Je bent niet zomaar pensioenadviseur. Hiervoor zijn de nodige diploma’s vereist. Zoals WFT Basis, WFT Vermogen, WFT Inkomen en WFT Pensioen. Hierbij is het eenmalig halen van deze diploma’s niet genoeg. Ten slotte moet je iedere drie jaar examen doen om je kennis bij te schaven.

Naast deze diploma’s moeten pensioenadviseurs zich houden aan de richtlijnen van de AFM. Deze richtlijnen zijn vooral gericht op het completeren van je dossiers en het correct verwerken van alle gegevens. De AFM controleert niet alleen vanuit kantoor, maar ze doen steekproeven bij adviseurs en als de dossiers niet kloppen dan kan er een fikse boete volgen. Deze boete kan oplopen tot een paar miljoen euro. Daarnaast moet je als pensioenadviseur kunnen aantonen dat je up-to-date bent en je met regelmaat verdiept in vakkennis door middel van cursussen, meetings en vakliteratuur.

Als er is voldaan aan de bovenstaande eisen, dan ben je al een heel eind op weg naar een goede pensioenadviseur.

Veelgestelde vragen over onafhankelijk pensioenadvies

  • Kan ik stoppen met het onafhankelijk pensioenadvies?
    Antwoord: Ja, natuurlijk kan dat! Je kunt opzeggen wanneer jij er genoeg van hebt.
  • Hoe duur is dat wel niet?
    Antwoord: Dat hang volledig af van wat jij wilt dat wij voor jou regelen. PensioenVizier kent drie beloningssystemen: beloning per uur, vast bedrag (ook wel verrichtingentarief genoemd) en een abonnement.
  • Hoe lang duurt een pensioenadvies?
    Antwoord: Dat hangt ervan af hoe ingewikkeld jouw situatie is. Uit ervaring kunnen wij zeggen dat het onafhankelijk pensioenadvies gemiddeld  tussen de 6 en 15 uur per jaar duurt.

Pensioenadvies van PensioenVizier

Heb jij behoefte aan onafhankelijk pensioenadvies? Schroom dan niet en neem contact met ons op. Wij helpen jou graag! Je kunt contact met ons opnemen via 088 9000 900 of bezoek onze contactpagina.

Wist je dat het kennismakingsgesprek volledig vrijblijvend is?

Test: is PensioenVizier iets voor mij?

Mail mij dit overzicht

Mail mij dit overzicht en krijg inzicht in alle collectieve pensioen mogelijkheden.

Je staat toe dat wij je de uitkomsten van de pensioenrekentool toesturen en andere handige tips en tools met je delen. We spammen je niet en je kunt je bij elke e-mail eenvoudig weer uitschrijven.

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Mail mij dit overzicht

Mail mij dit overzicht en krijg inzicht in alle pensioen mogelijkheden.

Je staat toe dat wij je de uitkomsten van de pensioenrekentool toesturen en andere handige tips en tools met je delen. We spammen je niet en je kunt je bij elke e-mail eenvoudig weer uitschrijven.

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Aanvraag gratis adviesgesprek

Vraag nu een gratis adviesgesprek aan en krijg inzicht in jouw pensioen mogelijkheden.

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Pensioenupdates, ja graag!

Schrijf je nu in voor onze pensioenupdates en ontvang onze 7 extreem waardevolle tips voor een goed pensioen!

Net als jij hebben wij ook een hekel aan SPAM, daar hoef je niet bang voor te zijn.