Individuele waardeoverdracht in 9 stappen behandeld
In 9 stappen behandelen wij de individuele waardeoverdracht.
Direct naar
- Informeren
- Aanvraag voorstel
- Overdrachtsgegevens opvragen
- Overdrachtsgegevens leveren
- Voorstel waardeoverdracht
- Beoordeling door werknemer
- Opdracht naar oude pensioenuitvoerder
- Waardeoverdracht
- Aangepast pensioenoverzicht
- Contact
Het belangrijkste voor ons is dat we nu in relatief korte tijd een gedegen en doordachte regeling hebben die bij ons en onze teamleden past. Ook prettig dat we voor een duurzame pensioenaanbieder hebben kunnen kiezen.
1. Informeren over het recht op waardeoverdracht
Desondanks moet de (nieuwe) werknemer de werkgever informeren over zijn recht op waardeoverdracht.
Termijn: tijdens indiensttreding wordt de medewerker over de waardeoverdracht geïnformeerd.
2. Aanvraag voorstel waardeoverdracht
De werknemer vraagt aan de pensioenuitvoerder van de nieuwe werkgever een opgave van het effect van de waardeoverdracht.
3. Overdrachtsgegevens opvragen
De nieuwe pensioenuitvoerder moet aan de oude pensioenuitvoerder een opgave van de waardeoverdracht gegevens vragen.
Termijn: binnen 1 maand na ontvangst verzoek deelnemer.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 18 lid 1.
4. Overdrachtsgegevens leveren
De oude pensioenuitvoerder moet de gevraagde gegevens aan de nieuwe pensioenuitvoerder verschaffen.
Termijn: desondanks binnen 2 maanden na ontvangst aanvraag van nieuwe pensioenuitvoerder.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 19.
5. Voorstel waardeoverdracht aan werknemer
De nieuwe pensioenuitvoerder moet een voorstel aan de werknemer verstrekken.
Termijn: waardeoverdracht dient binnen 2 maanden na ontvangst gegevens van oude pensioenuitvoerder binnen te zijn.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 20.
6. Beoordeling door werknemer
Werknemer beoordeelt of hij de waarde wil overdragen. Indien hij dat wil, dient hij dus een verzoek tot waardeoverdracht in bij de nieuwe pensioenuitvoerder.
Termijn: verzoek tot waardeoverdracht moet binnen 2 maanden na ontvangst van het voorstel worden ingediend.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 21.
7. Opdracht naar oude pensioenuitvoerder
Nieuwe pensioenuitvoerder informeert oude pensioenuitvoerder, waardoor er wordt verzocht aan de werknemer om de waardeoverdracht te dragen.
Termijn: direct na ontvangst verzoek.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 23 lid 1.
8. Waarde overdragen
Kortom, de oude pensioenuitvoerder moet de waarde overdragen naar de nieuwe pensioenuitvoerder.
Termijn: binnen 10 werkdagen na ontvangst verzoek tot waardeoverdracht.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 23 lid 3.
9. Aangepast pensioenoverzicht
Nieuwe pensioenuitvoerder verstrekt aan de werknemer een pensioenoverzicht waarin de waardeoverdracht is verwerkt.
Dit betekent dat de extra pensioenrechten en (eventueel) de fictieve datum in dienst in het overzicht zijn opgenomen.
Ten slotte controleert de werknemer of de waardeoverdracht correct is verwerkt.
Kortom, heeft u vragen..? bel 088-9000900 of
Mail naar info@pensioenvizier.nl
Klik hier om naar de contactpagina te gaan.
Klik hier voor referenties
Pensioencommunicatie, de stap naar waarde!
Wij als pensioenadviseurs vinden het extra belangrijk om het pensioenbewustzijn al op jonge leeftijd te creëren en als werkgever speel jij hierin een essentiële rol. Onze pensioenadviseurs gaan graag met jouw personeel in gesprek om mee te denken over hun financiële planning. Alles weten over een goede pensioencommunicatie? Bekijk onze pdf over pensioencommunicatie!
