Individuele waardeoverdracht in 9 stappen behandeld
1. Informeren over recht op waardeoverdracht
De werkgever moet de nieuwe werknemer informeren over zijn recht op waardeoverdracht.
Termijn: direct bij indiensttreding.
2. Aanvraag voorstel waardeoverdracht
Werknemer vraagt aan pensioenuitvoerder van nieuwe werkgever een opgave van het effect van waardeoverdracht. Formulier verkrijgbaar bij werkgever.
Termijn: binnen 6 maanden na begin deelname aan pensioenregeling.
Zie Pw art. 71 lid 3.
3. Overdrachtsgegevens opvragen
De nieuwe pensioenuitvoerder moet aan de oude pensioenuitvoerder een opgave van de overdrachtgegevens vragen.
Termijn: binnen 1 maand na ontvangst verzoek deelnemer.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 18 lid 1.
4. Overdrachtsgegevens leveren
De oude pensioenuitvoerder moet de gevraagde gegevens aan de nieuwe pensioenuitvoerder verschaffen.
Termijn: binnen 2 maanden na ontvangst aanvraag van nieuwe pensioenuitvoerder.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 19.
5. Voorstel waardeoverdracht aan werknemer
De nieuwe pensioenuitvoerder moet een voorstel aan de werknemer verstrekken.
Termijn: binnen 2 maanden na ontvangst gegevens van oude pensioenuitvoerder.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 20.
6. Beoordeling door werknemer
Werknemer beoordeelt of hij de waarde wil overdragen. Als hij dat wil, dient hij een verzoek tot waardeoverdracht in bij de nieuwe pensioenuitvoerder.
Termijn: verzoek tot waardeoverdracht moet binnen 2 maanden na ontvangst van het voorstel worden ingediend.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 21.
7. Opdracht naar oude pensioenuitvoerder
Nieuwe pensioenuitvoerder informeert oude pensioenuitvoerder over verzoek werknemer om waarde over te dragen.
Termijn: direct na ontvangst verzoek.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 23 lid 1.
8. Waarde overdragen
Oude pensioenuitvoerder moet de waarde overdragen naar de nieuwe pensioenuitvoerder.
Termijn: binnen 10 werkdagen na ontvangst verzoek tot waardeoverdracht.
Zie Besluit uitvoering Pw art. 23 lid 3.
9. Aangepast pensioenoverzicht
Nieuwe pensioenuitvoerder verstrekt aan de werknemer een pensioenoverzicht waarin de waardeoverdracht is verwerkt.
Dit betekent dat de extra pensioenrechten en (eventueel) de fictieve datum in dienst in het overzicht zijn opgenomen.
De werknemer controleert of de waarde overdracht correct is verwerkt.
Heeft u vragen..? bel 088-9000900 of
Mail naar info@pensioenvizier.nl
Klik hier om naar de contactpagina te gaan.
Klik hier voor voor referenties
